Axel Lehmann, presidente do Credit Suisse Group AG, Colm Kelleher, presidente do UBS Group AG, Karin Keller-Sutter, ministro das Finanças suíço, Alain Berset, presidente da Suíça, Thomas Jordan, presidente do Swiss National Bank (SNB), Marlene Amstad , O chefe da Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA), da esquerda para a direita, durante uma conferência de imprensa em Berna, Suíça, no domingo, 19 de março de 2023.
Pascal Moura | Bloomberg | Imagens Getty
A Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) afirmou num relatório divulgado na terça-feira que alcançou, em cooperação com o governo e o Banco Nacional Suíço, o objetivo de proteger a solvência do Credit Suisse e garantir a estabilidade financeira.
Chamou também a atenção para as “medidas abrangentes e intrusivas” tomadas ao longo dos anos anteriores para supervisionar o banco e “corrigir deficiências, particularmente na governação corporativa do banco e na gestão e cultura de risco”.
A partir do verão de 2022, a FINMA também pediu ao banco que tomasse “várias medidas para se preparar para uma emergência” – um aviso que observa não ter sido atendido.
“A FINMA tira uma série de lições no seu relatório. Por um lado, apela a uma base jurídica mais forte, especificamente ferramentas como um regime de diretores seniores, o poder de impor multas e regras mais rigorosas em matéria de governança corporativa”, afirmou o regulador. . Ele disse.
“Por outro lado, a FINMA também adaptará a sua abordagem de supervisão em determinadas áreas e intensificará a sua análise sobre se as medidas de estabilização estão prontas para implementação.”
A FINMA disse que as mudanças estratégicas anunciadas para reduzir o risco do Credit Suisse, como a redução do seu banco de investimento, o foco no seu negócio de gestão de ativos e a redução da volatilidade dos seus lucros, “não foram implementadas de forma consistente”, enquanto “escândalos recorrentes minaram a reputação do banco”. ”.
Observou também que mesmo em anos em que o banco sofreu pesadas perdas financeiras, a remuneração variável permaneceu elevada, com os acionistas não aproveitando as oportunidades para influenciar os pacotes salariais.
Entre 2012 e o resgate de emergência do banco, o regulador afirma ter conduzido 43 investigações preliminares ao Credit Suisse para possíveis ações de execução. Foram emitidas nove reprimendas, apresentadas 16 acusações criminais e instauradas 11 ações coercivas contra o banco e três contra pessoas físicas.
A FINMA disse que informou repetidamente o Credit Suisse sobre os riscos, recomendou melhorias e impôs “medidas de longo alcance”. Estas medidas incluíam “extensas medidas de capital e liquidez, intervenções na governação e remuneração do banco e restrições às atividades empresariais”.
“De 2018 a 2022, também conduziu 108 revisões de supervisão locais no Credit Suisse e registrou 382 pontos que requerem ação”, disse a FINMA.
“Em 113 destes pontos, os riscos foram classificados como altos ou críticos. Estes números e medidas mostram que a FINMA esgotou as suas opções e poderes legais.”
Na altura do seu colapso, os chefes do Credit Suisse atribuíram a perda de confiança ao pânico do mercado causado pelo colapso do banco americano de Silicon Valley.
Durante o verão, o Credit Suisse foi solicitado a tomar medidas de preparação para crises, como vendas parciais do negócio e a potencial venda de todo o banco no caso de uma emergência existencial.
O regulador apelou, portanto, a “opções alargadas que lhe permitam ter maior influência na gestão das instituições supervisionadas”.
Estas incluem a implementação de um regime de quadros superiores, poderes para impor multas e a opção de publicar regularmente medidas de execução.
“Para permitir que a FINMA intervenha eficazmente nos sistemas de remuneração, é necessário um mandato legal mais robusto”, concluiu o relatório.
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