A maior transferência de riqueza intergeracional da história está em curso e as pessoas não estão preparadas, segundo Michael Belzar, diretor de investimentos do Private Bank of America.
“Quase metade das famílias ricas não possui os elementos básicos de planeamento patrimonial”, disse Belzar. “Isto significa que as famílias não estão adequadamente preparadas para a transferência de riqueza que irá ocorrer”.
Espera-se que esta doença seja transmitida apenas à geração baby boom US$ 68 trilhões Nos próximos anos. No entanto, Belzar explicou que quase metade das famílias ricas não tem os preparativos necessários, como testamento, procuração ou procuração para cuidados de saúde, para permitir uma herança fácil.
“Quando surgem problemas com a transferência de riqueza de uma geração para a seguinte, é quando a comunicação é interrompida ou não ocorre de todo”, disse Belzar. “As pessoas não são educadas sobre o valor e os benefícios da confiança”.
Christina Lekhulub, planeadora financeira certificada na CapTrust, atribui esta falta de ação no planeamento imobiliário ao mundo “complexo e em expansão” do investimento, a uma mudança na definição de reforma, a uma mudança na compreensão dos empregos e ao clima geopolítico.
“As pessoas tendem a atrasar por causa da incerteza”, diz Lecollop. “Há muitas manchetes. Há muito barulho que pode dizer às pessoas para não agirem quando eu acho que deveriam. Embora tudo isso seja uma consideração muito real para se prestar atenção, também é importante começar e quando. as pessoas aguentam, perdem oportunidades”.
Leia mais: O que acontece com uma conta bancária quando alguém morre?
Lekhulub enfatizou os benefícios de trabalhar com um profissional para ajudar a compreender questões financeiras e definir metas e prioridades que ajudam a determinar decisões de investimento.
“Ter um plano, mesmo que seja tão simples como substituir minha renda quando eu tiver 65 anos, é um ótimo ponto de partida”, diz Lecolop. “A partir daí, você pode descobrir ‘Quanto preciso economizar? Qual taxa de crescimento preciso? Quantos anos preciso economizar?’ Existem algumas coisas realmente simples e você pode adicionar camadas delas à medida que avança.”
“É importante começar em algum lugar com objetivos e, então, quando você investir, invista com um propósito específico. Saiba para que você está investindo, escolha as ferramentas certas e entenda bem essas ferramentas”, continuou Lecolop.
Este tipo de planeamento pode ajudar a preparar as pessoas para transições mais suaves e ajudar a evitar que o “conflito” seja transmitido a outras gerações, disse Belzar.
“Nenhuma geração quer passar os problemas para a próxima geração, então o que importa é que tenhamos o planejamento necessário e que façamos a comunicação e a educação corretas com antecedência”, disse Belzar.
Clique aqui para obter as últimas notícias sobre finanças pessoais para ajudá-lo a investir, pagar dívidas, comprar uma casa, se aposentar e muito mais
Leia as últimas notícias financeiras e de negócios do Yahoo Finance
“Maven da Web. Geek de cerveja irritantemente humilde. Fanático por bacon. Criador típico. Especialista em música.”
More Stories
O JPMorgan espera que o Fed reduza sua taxa básica de juros em 100 pontos base este ano
O número de milionários Bitcoin aumentou 111% – por que, como e eles ficarão mais ricos agora?
As ações da gigante de chips de inteligência artificial Nvidia caíram apesar de suas vendas recordes de US$ 30 bilhões