Um ano depois de comprar um banco falido, o New York Community Bancorp enfrenta dificuldades

Um banco de Nova York está sob intensa pressão na sexta-feira, quase um ano depois de absorver uma grande parte de outro banco a 30 milhas de distância que tinha… falhar.

As ações do New York Community Bank Bancorp caíram no sinal de abertura depois que o CEO Thomas Cangemi, que passou grande parte deste ano tranquilizando os investidores sobre a viabilidade do banco, renunciou abruptamente e o banco adiou a divulgação financeira anual obrigatória aos reguladores dos EUA devido a “razões materiais”. ” “vulnerabilidade” associada aos empréstimos.

Bancos comerciais como o New York Community Bancorp foram duramente atingidos pela queda nos valores do mercado imobiliário comercial depois que a pandemia prejudicou o trabalho de escritório para milhões de pessoas.

O banco relatou uma perda surpreendente de US$ 252 milhões no quarto trimestre, incluindo provisões para perdas de crédito de US$ 552 milhões, principalmente relacionadas a imóveis. Sua classificação de crédito foi rebaixada para “lixo” pela Moody's.

Esta pressão foi exacerbada no banco de Hicksville, Nova Iorque, porque cresceu dramaticamente da noite para o dia, depois de absorver bancos falidos. Banco de Assinaturas.

Isto colocou o New York Community Bancorp num novo nível que exige um maior escrutínio regulamentar, uma transição que tem sido difícil.

O pedido apresentado na quinta-feira à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA incluía uma despesa de depreciação de ágio de US$ 2,4 bilhões, o que significa que o banco está reavaliando o valor de seus ativos.

Estas perdas serão registadas retroactivamente no quarto trimestre do banco, o que significa que as suas perdas inesperadas apenas se multiplicaram 10 vezes.

“Como parte da avaliação da administração dos controles internos da Empresa, a administração identificou fraquezas materiais nos controles internos da Empresa relacionadas a revisões internas de empréstimos, resultantes de atividades ineficazes de supervisão, avaliação de risco e monitoramento”, disse o banco no documento.

As ações dos bancos despencaram 23% no início das negociações, impactando também outros bancos regionais. Sua participação caiu 65% no ano.

Por esta altura, no ano passado, os responsáveis ​​da Reserva Federal minimizaram as preocupações crescentes sobre o contágio no sector bancário e no presidente Joe Biden. Ele pediu regulamentações mais rígidas depois Dois bancos faliram em um fim de semana Em meados de março.

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O New York Community Bancorp adquiriu um desses bancos falidos, o Signature, aumentando os seus activos para além dos 100 mil milhões de dólares e, por lei, colocando-o sob maior escrutínio regulamentar.

Os analistas do setor não expressaram preocupações sobre qualquer tipo de contágio no setor bancário na sexta-feira, à luz das circunstâncias únicas que levaram às recentes emissões no New York Community Bancorp, à sua exposição a imóveis comerciais e ao enorme salto no seu valor de mercado.

“É importante descobrir uma fraqueza material no processo de revisão de empréstimos, e serão necessárias mudanças significativas em termos de como o risco de crédito é monitorado no futuro, o que esperamos que resulte em uma maior proatividade na identificação de problemas no futuro.” Keith Horowitz, do Citi, disse em nota ao cliente.

O atraso no relatório anual do banco “provavelmente tem como objectivo dar aos auditores tempo suficiente para garantir que não há impacto financeiro de uma fraqueza material no ambiente de controlo, o que significaria tempo suficiente para testar empréstimos individuais”, disse Horowitz.

Cangemi, que está no banco há 27 anos, será substituído como CEO por Alessandro Dinello, presidente executivo do conselho de administração do banco.

DiNello foi CEO do Flagstar Bank, que foi adquirido pelo New York Community Bancorp no final de 2022.