O órgão regulador suíço pede mais poderes após o colapso do Credit Suisse

A Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) afirmou num relatório divulgado na terça-feira que alcançou, em cooperação com o governo e o Banco Nacional Suíço, o objetivo de proteger a solvência do Credit Suisse e garantir a estabilidade financeira.

Chamou também a atenção para as “medidas abrangentes e intrusivas” tomadas ao longo dos anos anteriores para supervisionar o banco e “corrigir deficiências, particularmente na governação corporativa do banco e na gestão e cultura de risco”.

A partir do verão de 2022, a FINMA também pediu ao banco que tomasse “várias medidas para se preparar para uma emergência” – um aviso que observa não ter sido atendido.

“A FINMA tira uma série de lições no seu relatório. Por um lado, apela a uma base jurídica mais forte, especificamente ferramentas como um regime de diretores seniores, o poder de impor multas e regras mais rigorosas em matéria de governança corporativa”, afirmou o regulador. . Ele disse.

“Por outro lado, a FINMA também adaptará a sua abordagem de supervisão em determinadas áreas e intensificará a sua análise sobre se as medidas de estabilização estão prontas para implementação.”

A FINMA disse que as mudanças estratégicas anunciadas para reduzir o risco do Credit Suisse, como a redução do seu banco de investimento, o foco no seu negócio de gestão de ativos e a redução da volatilidade dos seus lucros, “não foram implementadas de forma consistente”, enquanto “escândalos recorrentes minaram a reputação do banco”. ”.

Observou também que mesmo em anos em que o banco sofreu pesadas perdas financeiras, a remuneração variável permaneceu elevada, com os acionistas não aproveitando as oportunidades para influenciar os pacotes salariais.

Entre 2012 e o resgate de emergência do banco, o regulador afirma ter conduzido 43 investigações preliminares ao Credit Suisse para possíveis ações de execução. Foram emitidas nove reprimendas, apresentadas 16 acusações criminais e instauradas 11 ações coercivas contra o banco e três contra pessoas físicas.

A FINMA disse que informou repetidamente o Credit Suisse sobre os riscos, recomendou melhorias e impôs “medidas de longo alcance”. Estas medidas incluíam “extensas medidas de capital e liquidez, intervenções na governação e remuneração do banco e restrições às atividades empresariais”.

“De 2018 a 2022, também conduziu 108 revisões de supervisão locais no Credit Suisse e registrou 382 pontos que requerem ação”, disse a FINMA.

“Em 113 destes pontos, os riscos foram classificados como altos ou críticos. Estes números e medidas mostram que a FINMA esgotou as suas opções e poderes legais.”

Na altura do seu colapso, os chefes do Credit Suisse atribuíram a perda de confiança ao pânico do mercado causado pelo colapso do banco americano de Silicon Valley.

Durante o verão, o Credit Suisse foi solicitado a tomar medidas de preparação para crises, como vendas parciais do negócio e a potencial venda de todo o banco no caso de uma emergência existencial.

O regulador apelou, portanto, a “opções alargadas que lhe permitam ter maior influência na gestão das instituições supervisionadas”.

Estas incluem a implementação de um regime de quadros superiores, poderes para impor multas e a opção de publicar regularmente medidas de execução.

“Para permitir que a FINMA intervenha eficazmente nos sistemas de remuneração, é necessário um mandato legal mais robusto”, concluiu o relatório.